Льготы для пенсионеров

Федеральные льготы

Пенсионеры России имеют право на федеральные льготы, однако возможность их использования зависит от ряда факторов, таких как размер пенсии, наличие имущества и налогооблагаемого дохода. В каждом регионе и муниципалитете могут действовать дополнительные льготы для местных пенсионеров.

Чаще всего такие льготы связаны с налоговыми освобождениями, снижением тарифов на коммунальные услуги и скидками на проезд в общественном транспорте. Также предусмотрены льготы на медикаменты и для санаторно-курортного лечения. Таким образом, пенсионеры могут получать разнообразные преимущества, но их доступность варьируется в зависимости от индивидуальных обстоятельств и региональных особенностей.

Налог на имущество

Согласно законодательству России и некоторых других государств, лица, получающие пенсию, освобождаются от уплаты налога на определённые виды имущества. К таким видам недвижимости относятся жилые дома, квартиры, комнаты, а также доли в жилой недвижимости. Кроме того, налог не взимается с гаражей. Также освобождаются от налога помещения, используемые в качестве творческих мастерских, ателье, студий, негосударственных музеев, галерей и библиотек.

Важно отметить, что к хозяйственным сооружениям, расположенным на земельных участках для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства и индивидуального жилищного строительства, также применяется налоговое освобождение, но при условии, что площадь каждого сооружения не превышает 50 квадратных метров. Это правило направлено на поддержку пенсионеров и поощрение их участия в социальной и культурной жизни.

Пенсионеры имеют право на налоговые льготы, которые можно применить только к одному объекту каждого вида недвижимости. Например, если у пенсионера имеется дом, садовый участок и гараж, он может полностью освободиться от уплаты налогов по всем этим объектам. Однако в случае, если у пенсионера есть квартира и три гаража, льгота будет применена только к одной квартире и одному гаражу. За оставшиеся два гаража пенсионеру придется уплатить налог. Выбор объекта, на который будет распространена льгота, остается за самим пенсионером. Для получения льготы требуется подать соответствующее заявление в налоговый орган.

Пенсионеры, которые пользовались налоговой льготой до 31 декабря 2017 года, не обязаны повторно подавать заявление на её получение. Если человек вышел на пенсию в 2016 году и уже подал заявление, он не нуждается в дополнительных действиях. Однако, для получения льготы на новый объект, пенсионеру нужно уведомить налоговую инспекцию до 31 декабря года, с которого льгота будет применяться.

Например, если пенсионер выходит на пенсию в 2024 году, заявление необходимо подать до конца 2024 года. В случае несвоевременной подачи заявления, налоговая служба самостоятельно выберет объект для льготы, что может оказаться невыгодно, так как льгота предоставляется на самый дорогой объект каждого вида. Поэтому важно следить за сроками обращения в налоговую, чтобы воспользоваться наиболее выгодными условиями.

Проезд в транспорте

Льготы на проезд в общественном транспорте варьируются в зависимости от региона. Для получения информации о полагающихся льготах и порядке их оформления необходимо обратиться в местные органы социальной защиты или воспользоваться Порталом госуслуг. Например, пенсионеры в Москве могут получить социальную карту льготника, которая предоставляет право на бесплатный проезд как в метро, так и в наземном транспорте. Если гражданин не использует общественный транспорт, он имеет право на получение денежной компенсации вместо льготного проезда.

Налог с доходов

Государство освобождает пенсионеров от уплаты налогов на определённые доходы, включая пенсии, социальные доплаты и подарки от организаций или индивидуальных предпринимателей. Если пенсионер получил материальную помощь от работодателя после выхода на пенсию по инвалидности или по старости, тогда этот доход также не подлежит налогообложению.

Аналогично, если работодатель оплатил лекарства, лечение или медицинское обслуживание своим бывшим сотрудникам, и эти расходы не учтены при расчете налога на прибыль, налог на доходы физических лиц (НДФЛ) не взимается. Однако существует ограничение на размер полученного дохода, которое не должно превышать 4000 рублей в календарном году. Например, если стоимость подарка составляет 6500 рублей, то с суммы превышения, то есть 2500 рублей, пенсионер обязан уплатить 13% налога.

Земельный налог

Пенсионеры имеют право на уменьшение налога на земельные участки, находящиеся в их собственности, пользовании или пожизненном наследуемом владении, причём вычет предоставляется только по одному участку. Для участков площадью до 600 м² (шесть соток) пенсионеры освобождаются от уплаты налога. Если участок больше, налог взимается с площади, превышающей шесть соток. Налоговая служба определит размер налога на основе кадастровой стоимости, вычитая стоимость шести соток, установленную на 1 января. Муниципальные власти могут вводить дополнительные налоговые вычеты.

Например, Василий Петрович из Волгограда владеет тремя участками по шесть соток: два предназначены для дачного использования, а третий — для индивидуального строительства. Он должен выбрать один дачный участок для применения вычета, тогда как за третий участок налог платить не придется. Для получения вычета пенсионеры могут подать заявление в налоговую, однако, если льготы уже использовались ранее, повторная подача не требуется. Если заявление не подано, налоговая сама применит вычет к участку с наибольшей кадастровой стоимостью. Предпенсионеры также могут воспользоваться этим правом.

Возврат налога

Пенсионеры, которые приобрели или построили жилое помещение (дом, квартиру, комнату или долю в них) или земельный участок для индивидуального жилищного строительства с домом, могут вычесть свои расходы на покупку этого жилья при расчете налогов. Государство позволяет вернуть 13% НДФЛ с зарплаты, при этом максимальная сумма возврата составляет 260 тысяч рублей.

Если пенсионер купил квартиру и перестал работать, он всё равно может вернуть часть налога за тот год, когда была совершена покупка, при условии, что у него еще был доход. Остаток вычета можно перенести на три предыдущих года, чтобы не потерять возможность возврата, ведь в будущих годах, скорее всего, у него не будет дохода для получения вычета. Кроме того, пенсионеры могут получать вычет на уплаченные проценты по ипотечному кредиту, если кредит был использован для покупки или строительства жилья.

Однако существуют ограничения: вычет на покупку жилья составляет не более 2 миллионов рублей, а на уплату процентов — не более 3 миллионов рублей, если кредит был взят после 1 января 2014 года. Для кредитов, полученных до этой даты, вычет ограничен лишь размером фактически уплаченных процентов.

Компенсация проезда

Компенсацию имеют право получать неработающие пенсионеры, которые получают страховую пенсию по старости или инвалидности и живут в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях. Она может предоставляться в виде проездных билетов или возмещения фактически понесенных расходов.

Компенсацию выдает территориальный орган Социального фонда России (СФР) раз в два года. Чтобы оформить компенсацию, пенсионер должен обратиться в территориальный орган СФР по месту жительства с заявлением – либо на получение проездных билетов, либо на возмещение расходов. Сделать это можно различными способами: лично, по почте, через многофункциональный центр (МФЦ), на портале Госуслуг или в личном кабинете на сайте СФР.

Отпуск за свой счет

Работающие пенсионеры имеют возможность взять отпуск без сохранения заработной платы, и его продолжительность зависит от их категории. Участники военных действий могут получить 35 дополнительных календарных дней отпуска в год, пенсионеры по возрасту — до 14 календарных дней, а пенсионеры с инвалидностью — до 60 календарных дней.

Кроме того, работающие пенсионеры и предпенсионеры могут раз в год взять два дня на диспансеризацию, которые оплачиваются работодателем по среднему заработку. Для этого необходимо достичь предпенсионного возраста или получать пенсию по старости или за выслугу лет. Работодатель может требовать медицинские справки, подтверждающие прохождение диспансеризации в указанные дни.

Также работающие пенсионеры и предпенсионеры могут уволиться по собственному желанию в связи с выходом на пенсию без обязательной отработки двух недель, но лишь один раз. При повторном увольнении придется отрабатывать минимум две недели, если пенсионер снова трудоустроится.

Региональные льготы

Льготы за капремонт и коммунальные платежи

Региональные и местные власти имеют возможность предоставить пенсионерам старше 70 лет скидку в размере 50% на взносы на капитальный ремонт, а пенсионеры старше 80 лет могут быть полностью освобождены от этой платы.

Если расходы на коммунальные услуги превышают 22% от общего дохода пенсионера и его семьи, ему может быть предоставлена субсидия на оплату этих услуг. Сумма субсидии зависит от величины расходов на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, которые рассчитываются в соответствии с региональными стандартами.

Вывоз мусора

На федеральном уровне льготы для пенсионеров по оплате вывоза мусора не установлены, однако в некоторых регионах, например, в Москве, существуют определённые привилегии. Власти Москвы полностью освобождают от платы одиноких пенсионеров и семьи, состоящие только из пенсионеров или предпенсионеров.

Существуют также скидки в 50% на вывоз мусора для пенсионеров определённых категорий, таких как ветераны труда, реабилитированные лица или их родственники, пострадавшие от политических репрессий, а также те, кто награждён медалью «За оборону Москвы» и трудился или проходил службу в Москве в определённые исторические периоды. В Московской области предусмотрены льготы на вывоз твердых бытовых отходов: пенсионеры моложе 70 лет получают скидку в размере 30%, от 70 до 80 лет — 50%, а для пенсионеров старше 80 лет плата полностью отменяется.

Газификация

В федеральном законодательстве не предусмотрены льготы по газификации домов для пенсионеров. Тем не менее, в некоторых регионах имеется возможность получения такой помощи. Обычно компенсируется 50% затрат на проектирование и монтаж. Однако существуют и исключения. Например, в Свердловской области пенсионеры могут получить компенсацию до 90% расходов на газификацию, но не более 70 тысяч рублей.

Транспортный налог

Транспортный налог поступает в бюджеты регионов, и поэтому льготы по нему устанавливаются на уровне местных властей. Чаще всего речь идет о льготах на один автомобиль с мощностью двигателя до 100 лошадиных сил. Размер льготы значительно варьируется по регионам — от 20% до 100%.

Например, в Санкт-Петербурге пенсионеры и граждане, достигшие 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин, могут полностью освободиться от уплаты транспортного налога за один легковой автомобиль отечественного производства с мощностью двигателя до 150 лошадиных сил. Также они могут не платить налог за катеры, моторные лодки и другие водные транспортные средства с мощностью до 30 лошадиных сил, за исключением яхт, парусно-моторных судов и гидроциклов.

Протезирование зубов

На федеральном уровне военные пенсионеры, которые отслужили не менее 20 лет и уволились по определенным причинам (достигли предельного возраста, по состоянию здоровья или в связи с сокращением штатов), а также те, кто отдал службе 25 лет и более и уволился по любым причинам, могут рассчитывать на социальные льготы.

Аналогичные привилегии имеют Герои Социалистического Труда, Герои Труда Российской Федерации и полные кавалеры ордена Трудовой Славы. Остальные пенсионеры могут воспользоваться только региональными льготами.

Что касается бесплатного или льготного протезирования зубов, то оно доступно в регионах для следующих категорий пенсионеров:

1. Ветераны и инвалиды, пострадавшие в результате Великой Отечественной войны, а также труженики тыла.
2. Ветераны труда.
3. Лица с инвалидностью, имеющие документально подтвержденную группу.
4. Реабилитированные репрессированные.
5. Пенсионеры по старости.

Например, в Хабаровском крае пенсионеры могут получить протезы за счет краевого бюджета раз в два года. В Тюменской области за протезирование могут обратиться ветераны труда и те, кто работал в тылу во время войны. Каждый субъект Федерации сам определяет правила оказания помощи и учет нуждающихся в протезировании.

Чтобы узнать о наличии таких льгот в вашем регионе, можно обратиться в региональный СФР или ЕГИССО, где также расскажут о необходимых документах, среди которых:

• заявление;
• паспорт;
• пенсионное удостоверение;
• полис обязательного медицинского страхования;
• СНИЛС;
• медицинская справка с направлением на протезирование.

Если ваше право на бесплатное протезирование будет подтверждено, вам выдадут талон на услугу. Важно отметить, что независимо от уровня предоставляемых льгот (федеральных или региональных), существует ряд принципиальных условий:

• бесплатно можно сделать только сам протез, в то время как профилактика и лечение зубов оплачиваются;
• протезирование осуществляется только в государственном учреждении, указанном в талоне;
• протезы изготавливают только из простых материалов; на более дорогие непригодные материалы, такие как керамика и драгоценные металлы, рассчитывать не стоит.

Социальная помощь

Социальная помощь включает доплату до прожиточного минимума, бесплатные лекарства, лечение в санатории и оплачиваемый проезд к месту лечения. Она предоставляется малоимущим одиноко проживающим пенсионерам, чей доход ниже прожиточного минимума в их регионе, а также пенсионерам, имеющим право на помощь по закону.

Для определения общей суммы материального благосостояния пенсионера складываются все его доходы, включая денежные выплаты, эквиваленты льгот (например, на оплату телефона, жилья, коммунальные услуги и проезд). Если эта сумма меньше прожиточного минимума для пенсионеров в регионе, а региональный минимум ниже федерального уровня, пенсионеру полагается федеральная социальная доплата, чтобы общая сумма доходов соответствовала региональному прожиточному минимуму.

Как узнать, что мне положено?

В России действительно имеется множество ресурсов, где пенсионеры могут получить информацию о своих льготах и социальных выплатах. ЕГИССО является центральным источником данных о социальной поддержке, однако, как вы упомянули, система пока работает с перебоями. Систематизация информации о льготах происходит на различных уровнях.

1. Сайт Пенсионного Фонда России (СФР) - здесь можно найти сведения о выплатах для пенсионеров, инструкцию по получению социальных услуг, а также информацию о санаторно-курортном лечении и компенсациях на технические средства реабилитации для людей с инвалидностью.

2. Сайт Федеральной налоговой службы - предоставляет информацию о льготах по имущественным налогам и налоговых вычетах. Также нужно указать регион для получения актуальной информации.

3. Портал Госуслуг - в разделе часто задаваемых вопросов размещены сведения о льготах для пенсионеров и процедурах их получения.

4. Региональные администрации - на сайтах местных органов власти можно найти информацию о региональных дотациях и льготах. Информация доступна на сайтах мэров городов и центров муниципальных услуг.

5. Телефоны горячих линий - можно обратиться за разъяснениями напрямую в администрацию через телефонный звонок, что может быть удобно, если у вас возникают вопросы по конкретным льготам. Важно помнить, что льготы могут варьироваться в зависимости от региона проживания, поэтому лучше уточнять информацию, основанную на вашем местоположении.