Дивиденды российских компаний: как выбрать надежные компании на фондовом рынке

Что такое дивидендные акции

Это ценные бумаги компаний, которые регулярно распределяют часть своей прибыли между акционерами. Опытные инвесторы советуют добавлять такие бумаги в инвестиционный портфель, так как они обеспечивают стабильный денежный поток и могут стать дополнительным источником пассивного дохода.

Как правило, эти бумаги принадлежат надежным и стабильным корпорациям с длительной историей регулярных выплат. Это делает их привлекательными в условиях экономической нестабильности. Кроме того, дивидендные акции могут помочь защитить ваши вложения от инфляции, так как компании имеют возможность повышать дивиденды со временем.

Тем не менее, важно помнить, что приобретение акций крупных компаний не гарантирует получение дохода. Например, в 2021 году и во второй половине 2022 года акционеры «Газпрома» решили приостановить дивидендные выплаты, хотя ранее они были на рекордном уровне. Если вы не хотите рисковать, возможно, стоит рассмотреть варианты с банковскими вкладами.

Как выбрать компанию с высоким доходом по дивидендам

Главными являются некоторые факторы.

Дивидендная доходность

Это соотношение между дивидендными выплатами и ценой акции. Чем выше этот показатель, тем большее вознаграждение акционеры получают от корпорации. Например, если инвестор владел акцией, стоимость которой составляет 1000 ₽, и получил дивиденды в размере 20 ₽ за год, то доходность от этой акции составит 2% годовых.

Однако это лишь ориентировочный расчет, поскольку сумма выплат может варьироваться в зависимости от экономических условий и внутренних факторов компании. Данные за прошлые годы могут служить индикатором стабильности компании. Тем не менее, для прогноза будущих показателей необходимо изучать дивидендную политику компании.

Стабильность компании

Важно также, какова стабильность выплат компании и получение ею прибыли. Капитализация представляет собой произведение стоимости одной акции на общее количество выпущенных акций. Рекомендуется включать в инвестиционный портфель акции компаний с капитализацией свыше двух миллиардов долларов.

В России таких компаний насчитывается около 40, по большей части из нефтегазовой и сырьевой отрасли. Акции таких эмитентов обладают высокой ликвидностью, что облегчает их покупку и продажу, за исключением случаев, когда все акции находятся в собственности стратегических инвесторов.

Как получать дивиденды

Ключевая информация для будущих биржевых трейдеров заключается в дате фиксации реестра. Ее устанавливают в связи с активными торгами на бирже: те, кто приобретет акции до этой даты, станут акционерами и смогут получать доход. Остальные будут ждать следующей выплаты. Компания производит выплаты в течение 25 дней после фиксации. Если вы работаете через брокера, средства поступят на ваш счет в течение двух-четырех недель после этой даты. Выплата будет осуществлена в рублях.

Информация о выплатах

Все необходимые сведения доступны на страницах компании, биржи или на сайте, посвященном обязательному раскрытию информации. Вопросы, касающиеся дивидендов, решаются акционерами, учитывающими рекомендации совета директоров. Закон не регулирует этот процесс. Чтобы выяснить, выплачивает ли корпорация дивиденды по своим ценным бумагам, достаточно посетить ее сайт. Обычно эта информация размещается в разделе "Инвесторам и акционерам». В разделе "Финансовая отчетность" можно найти данные о выплатах, дивидендных отсечках и так далее.

Наиболее выгодно приобретать акции за 10 недель до даты дивидендной отсечки (закрытия реестра). За день до этой важной даты стоит продать бумаги. Это связано с тем, что после дивидендной отсечки цены акций обычно снижаются примерно на 80% от суммы дивидендов. Учитывая, что с дохода от операций с ценными бумагами взимается налог в размере 13%, в итоге практически ничего не остается.

В настоящее время наиболее выгодными в России являются металлургические и нефтегазовые компании. Этот сектор выплачивает наиболее высокие дивиденды.